• BPnet
  • ビジネス
  • IT
  • テクノロジー
  • 医療
  • 建設・不動産
  • TRENDY
  • WOMAN
  • ショッピング
  • 転職
  • ナショジオ
  • 日経電子版

あなたの「決済力」と「リスク耐久力」は?

2017年6月28日

個人の「バランスシート」を作ろう 2つの指標も

このエントリーをはてなブックマークに追加
Facebookでシェア

 ファイナンシャル・ジャーナリストの竹川美奈子さんがおすすめする、年に1度のお金の健康チェック。わが家のバランスシートを作るだけでも、お金に対する意識が変わります。

自分のバランスシートを記入する

 前回のコラム「年収450万円でも思ったように貯まらない理由」では、損益計算書の作り方を紹介しました。今回は、引き続きAさんを例に、バランスシートの作り方を見ていきましょう。これを作ることで、個人・家庭の資産と負債を把握することができますよ。会社のバランスシートを見る際の参考にしてください。

バランスシートの内訳例

 バランスシートは左側に資産、右側に負債を記入します。

将来いくらになる? わが家の資産を把握しよう

 シートの左側、「資産の部」に、持っている資産をすべて記入していきましょう(結婚している場合には配偶者の分も含めて記入します)。

 「金融資産」のところには現金や預金、株式や投資信託といった金融資産を記入します。値動きのある金融商品については、購入したときの価格ではなく、「現在の評価額(時価)」を記入するのがポイント。掛け捨て以外の保険に加入している場合は、解約返戻金(解約したときに戻るお金)の金額を調べて記入します。ネット証券・銀行で取引している場合にはウェブ上で評価額を確認することができますし、証券会社の窓口で購入したものについては取引残高報告書で確認します。

 将来年金や退職金として受け取るお金がある人は、それも書いておきましょう。例えば、企業型確定拠出年金(企業型DC)や個人型確定拠出年金(iDeCo)、小規模企業共済などがそれに当たります。今いくらになっているか、という視点で記入する点は他の金融資産と同じです。ただし、すぐには換金できないので「将来の年金資産」として金融資産の中でも「別枠」にしておきます。

 「固定資産」は主に住宅を購入した人が対象になります。土地や建物、マンションといった不動産や、自動車の他、高級な貴金属などが含まれます。こちらも取得価格ではなくて、「今どれくらいの価格で売却できるか」を調べてみましょう。例えば、マンションの場合、インターネットや新聞の折り込みチラシなどで近所の似たような物件(築年数や広さ)の価格を調べたり、一戸建ての場合には無料査定サービス利用したりするといいでしょう。


★日経ウーマンオンラインに関する簡単なアンケートにご協力ください

この記事をSNSにシェアする

このエントリーをはてなブックマークに追加
Facebookでシェア

Facebookコメント

※Facebookのコメント機能は、Facebookのソーシャルプラグイン機能を用いて実現してい ます。本機能、およびコメントの内容について、日経ウーマンオンラインは一切の責任を負い ません(日経ウーマンオンラインからのコメントを除く)。また、コメントを非表示にしたり、機能を停止することがあります。

Profile
竹川美奈子(たけかわ・みなこ)
ファイナンシャル・ジャーナリスト/LIFE MAP,LLC 代表。「1億人の投資大賞」選定メンバー、「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ(東京)」幹事など、投資のすそ野の拡大に取り組んでいる。「臆病な人でもうまくいく投資法-お金の悩みから解放された11人の投信投資家の話」(プレジデント社)、「一番やさしい!一番くわしい! 個人型確定拠出年金 iDeCo活用入門」(ダイヤモンド社)ほか著書多数
関連キーワードから記事を探す
マネー

Topics

CloseUp

WOL Selection

PAGE TOP

ログインしていません。

  • ログイン
  • 無料会員登録

Pickup

Focus

最新刊のご案内

  • 仕事を楽しむ 暮らしを楽しむ
    日経ウーマン 12月号

    特集:「部屋を片づけると勝手にお金が貯まる!7つの理由」大公開!年100万円貯めてる人の財布・冷蔵庫・クローゼット 特別付録:書くだけで貯め上手になる!マネー手帳 2018上半期

  • もっと健康に、もっと美しく
    日経ヘルス 12月号

    特集 ご飯OK!油OK!賢く食べて体脂肪オフ 「ラクにやせる 糖質・脂質 とり方の正解!」リバウント知らず、一生太らない!

  • 働くママ&パパに役立つウェブマガジン
    日経DUAL 11月号

    「日経DUAL」11月号は「地頭がいい子を育てる暮らし方」「DUAL独自調査!家事代行サービスランキング」2本の大型特集のほかに、【妊娠・復帰】【保育園】【小学低学年】【小学高学年】と、子どもの年齢を4つに分類し、それぞれの年齢で今知りたいノウハウをお届します。「中田敦彦 ユーチューバーの活躍に危機感があるから」「魔裟斗 最初は子どもなんて欲しくなかった」など注目の記事も満載です。

働く女性 必読の書

おすすめ本日経ウーマンの本日経ヘルス&プルミエの本

もっと見る

キャリア&スキル
就職・転職
働き方
副業
お仕事術
コミュニケーション術
資格・語学
マネー
PC・スマホ
教養・マナー
ウーマン・オブ・ザ・イヤー
ヘルス&ビューティ
ダイエット
カラダの悩み・病気
メンタルヘルス
健康レシピ・食材
メイクアップ
スキンケア
健康知識
ライフ
恋愛・結婚
人間関係の悩み
お買い物・節約術
整理・収納
ファッション
グルメ
エンタメ
旅行・お出かけ
暮らし方

日経BP社の書籍購入や雑誌の定期購読は、便利な日経BP書店で。オンラインで24時間承っています。

PC版 | モバイル版

日経ウーマンオンライン

広告をスキップ