投資は結婚と同じ!? リスクを低減する手法がある

 休憩をはさんで始まった第二部のトークセッションでは、和泉さんに加え、三菱UFJ国際投信お客さまサポート部の佐藤知美さんが登場、第一部のお話を受けて「実際にアクションを起こしたい」と考える参加者からの質問に答えてくれた。

第2部 そこが知りたい! ハッピーなマネー美人になるには?
第2部 そこが知りたい! ハッピーなマネー美人になるには?
やりたいことやかなえたい夢がたくさんあるのが女性。忙しい毎日を送っていると、ついお金のことは後回しになってしまいがち。そうであれば、プロが運用する「仕組み」を賢く活用するのも一つの手段。少額の分散投資からスタートすれば、リスクを低減することが可能になる

 まずは「どうしても“元本割れ”が怖い」という質問に対して佐藤さんは、「リターンを得るためにはリスクを取る必要があります。そして、投資にはリスクを低減するための手法があります」という。その手法とは、資産とタイミングを分散すること、そして、「長期」という時間を味方につけることで、このコツコツ投資が働き女子にとって効果的な資産形成の方法だとのこと。

佐藤知美さん
佐藤知美さん
三菱UFJ国際投信 お客さまサポート部サポートグループ グループマネジャー。証券会社、銀行での勤務を経て三菱UFJ国際投信に入社。投資信託の販売員への研修やお客さま向けセミナーで、投資信託の商品内容やマーケットの基礎知識などの講師を務める

 この質問に和泉さんは「人生で何かを選択する時に、リスクはつきもの。たとえば、結婚だって、結果がどうなるか分からないというリスクがあります。でも、結婚ならリスクを取ることで、幸せになる可能性がグンとアップするでしょう。投資も同じで、リスクを取ることで可能性が大きく広がるのです」という。さらに「何年後にいくら」という目標を立てることで、手段が決まり、許容できるリスクも見えてくると話してくれた。

知識を得るだけではなくまずはスタートしよう

 「自分に合った商品や運用口座の選び方は?」という質問に対しては、ネットと対面で買う時のそれぞれのメリット、デメリットなどを教えてくれたのは和泉さん。

 また、佐藤さんからは「iDeCoとNISAは併用できるけど、NISAとつみたてNISAはいずれかを選ばなければならない」など実用的なアドバイスも。

 そのほかにも、収入のうちどのくらいの金額を投資に充てたらよいのか、投資の情報はどうやって集めればよいのか、そして、今すぐ始めるには何をしたらいいかなど、熱心な参加者からの質問が相次いだ。

 佐藤さんは、年間100回はセミナーで講師をつとめるが「参加者のなかでも女性は特に、口座を開設した後でも“まだ、知識が不十分”と思い込んでなかなか始められない人が多い」という。和泉さんも「“ダイエットしよう”と思ったら、腹筋をするなど、まずは何かを始めないと永遠にヤセることはできない」と語り、自分を信じて一歩を踏み出そうと参加者を励ました。

熱心にメモをとる参加者がいっぱい!

●フラットな意見が聞けてためになった
金融機関などが行うセミナーと違い「勧誘されるかも」という心配がなくて安心して聞けた。女性ばかりだったのも居心地がよかった。

●お金のセミナーなのに笑いがあふれて楽しかった!
身近な具体例を出して説明してくれるので、分かりやすく、楽しみながら飽きずに聞くことができた。

●自分のやっていることが間違っていないと確信できた
すでにiDeCoを始めています。不安に思うこともあったけど「これでよかったんだ」と思えて勇気をもらった。

協賛/一般社団法人投資信託協会