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日経WOMAN 最新号の読みどころ

発表! 日経WOMAN投信大賞2018[18年3月号]

2018年2月14日

5705本から働き女子の資産づくりにピッタリの投信6本を厳選~日経WOMAN×「一億人の投信大賞」選定委員会~

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 今や私たちの資産づくりに欠かせないのが投資信託(投信)。iDeCo(個人型確定拠出年金)に加え、2018年1月からはつみたてNISA(積立型の少額投資非課税制度)もスタート。税制優遇を受けながら、投信積み立てで資産を作る環境がますます充実してきた。

 日経WOMAN3月号では、今年も「一億人の投信大賞」選定委員会の協力を得て、働く女性の資産形成に適した投信を6本選定し、日経WOMAN投信大賞として発表した。いずれもiDeCoまたはつみたてNISAを利用して積み立てができる投信だ。

 大賞はセゾン投信の「セゾン資産形成の達人ファンド」。1本で日本を含む世界中の株式に分散投資できるのがポイントだ。投資対象を厳選して積極的に運用するアクティブ型の投信で、指数に連動するインデックス型より値動きは大きいが、長期に積み立てることでより高いリターンが期待できる。

 このほか優秀賞として、インデックス型の投信2本と、投資対象に債券なども加えたバランス型の投信3本の計5本を選定した。

 投資ビギナーから経験者まで、投資スタンスと取れるリスクに応じた自分にピッタリの投信を選んでほしい。各投信の詳細は下記で紹介する。

※投信データは2018年1月25日時点

◆リスクが高くても長期でしっかり資産を増やしたいなら…
1本で日本を含めて世界の株式に投資できる投信を!

日経WOMAN投信大賞 大賞

セゾン資産形成の達人ファンド/セゾン投信

【アクティブ型投信】【iDeCoで買える】【つみたてNISAで買える】

この1本で、日本を含む世界中の株式に投資できる

 将来性や収益力のある企業を中心に、日本を含む世界中の株式に積極的に投資するアクティブ型投信。有望だと思われる企業を選んで投資するので、高いリターンが狙える。ただし、リスクはインデックス型より高め。運用期間が長く取れる若い世代や、ある程度の貯蓄と安定収入があるようなリスクの取れる人の資産形成に向く。運用会社も長期の資産形成のツールと位置付けており、積み立て投資を勧めている。証券会社や銀行を通さない直接購入が基本だが、一部の金融機関では、iDeCoやつみたてNISAで買うこともできる。

こんな人におすすめ

・1本の投信を積み立てるだけで、日本を含めた世界の株式に分散投資したい

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年1.35±0.2%/純資産総額 590.8億円/設定 2007年3月/販売会社 セゾン投信、ゆうちょダイレクト、楽天証券、横浜銀行、福岡銀行、熊本銀行、親和銀行、足利銀行

◆個別株や投信ですでに日本株に投資しているなら…
日本を除く海外の株式に投資するものを選んで

日経WOMAN投信大賞 優秀賞

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド/三井住友アセットマネジメント

【インデックス型】【iDeCoで買える】【つみたてNISAで買える】

日本を除く先進国と新興国の株に投資

 これ1本で、外国の株式に低コストで投資できるインデックス型投信。日本を除く先進国と新興国の株式に幅広く分散して投資できる。日本の株式には個別株や投資信託ですでに投資をしていて、まだ投資していない外国株にも手間を掛けず投資したいという人に向いている。同様の外国株投信と比べて信託報酬が安いのが大きな魅力になっている。iDeCoやつみたてNISAで積み立てられることも、見逃せないポイント。

こんな人におすすめ

・日本以外の地域の株式にはまだ投資をしていない

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年0.27%/純資産総額 69.4億円/設定 2011年4月/販売会社 SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券、三井住友銀行、三井住友アセットマネジメントなど

日経WOMAN投信大賞 優秀賞

eMAXIS 全世界株式インデックス/三菱UFJ国際投信

【インデックス型】【つみたてNISAで買える】

「1本で世界株投資」の人気定番商品

 上の「三井住友・DCつみたてNISA・全海外株式インデックスファンド」と投資対象や資産の割合がほぼ同じインデックス型投信。コストが安いことで投資家に人気の高い「eMAXIS」シリーズの1本。「1本で世界の株式に投資できる低コスト投信」として登場し、話題を集めた投信で、その後、同様の投信が次々に登場。そのなかで、7年以上の運用実績で成績を判断できるのが◎。人気シリーズなので取り扱い金融機関も多く買いやすい。

こんな人におすすめ

・日本以外の地域の株式にはまだ投資をしていない

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年0.648%/純資産総額 79.8億円/設定 2010年7月/販売会社 SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券、三菱東京UFJ銀行、三菱UFJ信託銀行など

◆株式100%よりリスクを抑えて投資したいなら…
1本で世界中の株式や債券、リートに投資できるバランス型!

日経WOMAN投信大賞 優秀賞

eMAXIS バランス(8資産均等型)/三菱UFJ国際投信

【バランス型】【つみたてNISAで買える】

世界の8資産に均等に投資できる

 1本で国内外の株式、債券、リートなど、8種類の資産に均等に投資するバランス型投信。多くの資産に分散投資しているので、株式だけよりリスクの低い運用ができる。8資産に均等割合で投資するので、何の資産にいくら投資しているか分かりやすいのも◎。新規に設定されて今回の賞の対象からは外れたが、商品性は同じで信託報酬が0.2268%と安い「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」(販売会社はネット証券のみ)もおすすめ。

こんな人におすすめ

・手間をかけずに幅広く分散投資したい

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年0.54%/純資産総額 262億円/設定 2011年10月/販売会社 SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券、三菱東京UFJ銀行、三菱UFJ信託銀行など

◆もっと値動きを小さく抑えたいなら…
債券の比率が高く、低リスクのバランス型を選んで

日経WOMAN投信大賞 優秀賞

ダイワ・ライフ・バランス50/大和証券投資信託委託

【バランス型】【iDeCoで買える】【つみたてNISAで買える】

低リスク低コストの初心者向け投信

 資金を日本債券40%、外国債券10%、日本株30%、外国株20%という割合で運用するバランス型投信。株より値動きが小さい債券の比率が全体の50%を占めており、同じバランス型でも47ページの「eMAXISバランス(8資産均等型)」よりリスクが低い。大きくは増えないが、値下がりも限られる。同様の資産割合で運用するバランス型投信のなかでは、手数料が安い点が魅力。

こんな人におすすめ

・株式だけや新興国への投資はこわい
・債券にも投資して安定運用したい

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年0.216%/純資産総額 89.2億円/設定 2005年6月/販売会社 大和証券、SBI証券、楽天証券、清水銀行、山口銀行など

日経WOMAN投信大賞 優秀賞

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)/ニッセイアセットマネジメント

【バランス型】【iDeCoで買える】【つみたてNISAで買える】

15年の実績があるバランス型投信

 資金を日本債券30%、外国債券15%、日本株30%、外国株20%(残り5%は短期金融資産)という割合で運用するバランス型投信。上の「ダイワ・ライフ・バランス50」とほぼ同じ資産の割合で運用していて、同じようにリスクが低く、安定的な運用が期待できる。信託報酬も同じく安い。設定されたのが2003年と、比較的長い運用実績があるため、運用している資産が多い点も安心できる。

こんな人におすすめ

・株式だけや新興国への投資はこわい
・債券にも投資して安定運用したい

【投信データ】購入時手数料 無料/信託報酬 年0.216%/純資産総額 209.7億円/設定 2003年1月/販売会社 SBI証券、楽天証券など

 日経WOMAN投信大賞は「一億人の投信大賞」選定委員会のスクリーニングをもとに、「働く女性が購入しやすいか」や「購入できる金融機関が複数あるか」など、編集部独自の基準を加えて協議を行い、決定した。

 選定基準は以下の通り。

候補となる投信を選んだ「一億人の投信大賞」選定委員会の3人
左:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン 島田知保さん。投資信託検索サイト「投信まとなび」編集長。メディアやセミナーを通して、投信に関する情報を幅広く発信。中:パワーソリューションズ取締役 高橋忠郎さん。金融ITコンサルタントとして資産運用ビジネスに精通する。優良投信をセレクトして紹介する「eFundEv」(http://www.efundev.com)を運営する。右:ファイナンシャル・ジャーナリスト 竹川美奈子さん。出版社や新聞社勤務を経て独立。執筆活動やセミナー講師を通して、投資信託やiDeCoを活用した資産づくりをアドバイス

◆「一億人の投信大賞」オリジナルランキングはこちら ⇒ http://1okutoshin.net/

 次ページで大賞を受賞したセゾン投信の中野晴啓社長のインタビューをお届けします。

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