事前に知っておきたい4つのこと

　FPに相談するには「目的をハッキリさせること」「相談内容に合ったFPを見つけること」がとても大切です。

　ひと口にFPといっても、家計管理や保険、不動産、相続、そして資産運用まで幅広い分野を取り扱っています。相談する前に、「何のために相談するのか」「何を解決したいのか」をしっかり考えましょう。そして、それに合ったFPに相談しましょう。

　例えば、この連載は、資産形成の中に、ちょっと投資も取り入れてみようというのがテーマです。「これから投資を始めたいけれど、どうしたらいいか分からない」「勤務先で確定拠出年金が導入されたけれど、説明会に出てもサッパリ理解できなかった」という人は、どんなFPに相談に行けばよいでしょうか。

　この場合、保険の見直しや住宅ローンの組み方などが得意な人ではなく、資産運用や投資について相談できる人、そして、後者なら確定拠出年金についても精通している人がよいですよね。では、どうやって調べたらいいのでしょうか。漫然と「家に近いから」「新聞に載っていたから」といった理由で決めるのではなく、事前に次の４つをチェックしてください。

■これだけは事前に調べよう　チェックリスト
（１）FP事務所のミッション（使命）は何か
（２）得意分野は何か
（３）料金体系はどうなっているか
（４）何で生計を立てているのか

　では、チェック内容を一つずつ見ていきましょう。