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【PR】寝かせておくだけじゃ目減りしちゃうかも!?

2015年8月11日

“殖える力”を引き出すマネー管理とは

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「なかなかお金が貯まらない…」「老後のお金回りが不安…」「このまま銀行に預金するだけで良い?」など、

生きていく上でのお金事情に漠然とした不安を抱える働き女子も多いはず。そんな不安に答えるべく、マネーセ

ミナーの講師としても活躍中のファイナンシャルプランナー・伊藤芳治さんにお話をお伺いしました。

「銀行に預金だけ」で本当に大丈夫!?
人生設計に合った資産運用を考えて

 働く女性にはこれから、結婚・転職・出産などの大きな転機が訪れるかもしれない。その際にかかるお金や、以後の子育て、介護、老後に至るまで、お金の不安を払しょくすることはなかなか難しいのが実情だ。特に少子高齢化が進む現在、老後の不安は深刻。そもそも年金がきちんと支払われるのか、支払われたとしても退職から支給開始年齢までの無年金期間はどうすればいいのか……それらの不安に対処するために、銀行預金だけでは到底間に合わない、と思う人も多いのではないだろうか。

 節約してひたすら“貯蓄”に勤しんだり、“資産運用”を検討したりすることももちろん重要だが、伊藤さんは「まずライフプランを立てること、そしてその中において、いつ、何に、どのくらいお金を使うのか計画を立てることが何よりも大切」とアドバイスする。資産運用というとまずはじめに「金融商品選び」から入ろうとする人が多いが、「良い商品」は個々人によって異なるために、まず最初に自らのライフプランをきちんと立てることが重要なんだとか。

 「短期(5~10年)で使う予定のあるお金、例えば結婚資金や出産費用などは流動性があるので、金利を求めた資産運用には向きません。計画も立てずに、焦って運用を行うと、かえってリスクになることも」

 逆に、短期で使う予定のないお金は、ただ銀行に預けているだけでは円安やインフレによりお金の価値が目減りしてしまう可能性も否定できない。金融商品に投資することで、時間とともに大きくなる「金利」のパワーを引き出し、長期的にお金を殖やしていくのがおススメだという。

 「早いうちから資産運用を行うことは、2つ大きなメリットがあります。“長期的”に今ある資産を殖やしていけること。そして何より世の中の動向や経済をより良く知ることができる“視点”をもてることです」と伊藤さん。

 これからの自分の人生が、より豊かになるような視点は、働き女子としてぜひ身に着けたいもの。まずは、ライフプランを“お金”の観点で見直すところからはじめよう。

>>スクロールマネーセミナーへはこちらへ

自分のマネープランに適した、賢い分散投資を心掛けて!

 ひと言で資産運用といっても、今やその形態は本当に様々。伊藤さんによれば、「自分のマネープランに合わせて、時間軸・商品軸共に分散して投資することで上手く運用していくことが大切」だとか。

 例えば、資産運用と聞いてイメージしやすい株や、最近良く耳にするNISAなどの投資信託、外貨、FXはオフェンス型の資産運用。一方で、個人年金や学資保険などの保険商品は貯蓄積立できるディフェンス型の資産運用といえる。子育て用のお金や、老後に必要なお金はディフェンス型の運用を行い、退職後の余暇に使いたいお金はオフェンス型で運用するなど、自分のマネープランに合った分散投資で上手に「お金の殖える力」を引き出したい。

 そのためには、どんな選択肢があるのか、それぞれの選択肢のメリット・デメリットをしっかり理解していくことが不可欠なのだ。

>>スクロールマネーセミナーへはこちらへ

自己流では思わぬ“落とし穴”が! プロの視点からマネーを学ぼう

 自分の“お金”に向き合うことの重要性は分かっていても、「難しそう」「自分にできるかな……」とつい不安に。そんな働き女子をバックアップしてくれるのが、輝く女性たちに向けた総合通販のスクロールが開催する『女性のためのマネーセミナー』(無料)だ。

 セミナーでは、スイーツやお茶を楽しみながら、分かりやすく「プロの視点」から解説されたマネーの基礎を学ぶことができる。さらに、自身で立てるのは難しいマネープランについても、参加特典の個別相談を利用して、安心してプロに相談することができるのだ。

 今回お話をお伺いした伊藤さんも講師を務め、「ライフプラン・マネープランをしっかりたてておけば、将来の不安にも早くから対策できますし、30年近くの長期的な資産運用も可能です」と、早めのマネー対策を薦めている。特に資産運用は少額からでも始められるので、まずは勉強がてらはじめてみるのも手だ。

 自己流のマネープランは、具体的な出産費用や国からの補助、年金支給額、老後までに必要な貯蓄額の目安やその理由など、自分の知識だけでは分からないことも多く、ともすればあいまいなものになってしまいがち。

 まずはしっかりとプロに基礎を学ぶことこそが、マネー上手さんへ近づく最初の一歩となるのだ。

日本全国で開催!1700回以上開催の人気セミナーでマネー力を身につけて

 セミナーでは、マネー初心者でもわかりやすいマネーの基本知識から、資産運用の方法、知っておきたい保険選びのポイントなどをアドバイス。各回30名限定で、スイーツを楽しみながら将来に役立つお金の知識を学ぶことができる。すでに開催1700回を超えるこの人気セミナーは、日本全国で平日夜及び週末を中心に開催。全会場アクセス便利な駅チカだから、仕事帰りや買い物ついでに気軽に参加してみよう!東京・名古屋・大阪のスケジュールは以下の通り、それ以外の地域はバナーから確認してみて!

東京(関東)開催

  • <東京・渋谷>

    2015/09/05 (土) 14:00~16:00
    渋谷ヒカリエカンファレンス 11F RoomD
    講師:伊藤芳治氏

    お申し込み>   

  • <東京・丸の内>

    2015/09/05 (土) 14:00~16:00
    丸ビル&コンファレンススクエア 8F Room1
    講師:川口幸子氏

    お申し込み>   

  • <東京・新宿>

    2015/09/06 (日) 10:30~12:30
    小田急ホテルサザンタワー 21F イーストルーム
    講師:二宮真理子氏

    お申し込み>   

  • <東京・有楽町>

    2015/09/06 (日) 10:30~12:30
    東京国際フォーラム ガラス棟 4F G410
    講師:蔭山あずさ氏

    お申し込み>   

  • <東京・丸の内>

    2015/09/09 (水) 19:00~20:30
    丸ビル&コンファレンススクエア 8F Room1
    講師:岩本健太氏

    お申し込み>   

  • <神奈川・横浜>

    2015/09/13 (日) 10:30~12:30
    横浜国際ホテル 10F 蘭
    講師:村崎孝博氏

    お申し込み>   

名古屋開催

  • <愛知・名古屋>

    2015/09/06 (日) 10:30~12:30
    ミッドランドスクエア オフィスタワー 5F B
    講師:河野文美氏

    お申し込み>   

  • <愛知・名古屋>

    2015/09/13 (日) 10:30~12:30
    キャッスルプラザ 4F 茜の間
    講師:相場隆典氏

    お申し込み>   

  • <愛知・名古屋>

    2015/09/19 (土) 13:30~15:30
    キャッスルプラザ 4F 茜の間
    講師:堀之内千津氏

    お申し込み>   

  • <愛知・名古屋>

    2015/09/26 (土) 14:00~16:00
    ミッドランドスクエア オフィスタワー 5F C
    講師:細川扶実氏

    お申し込み>   

大阪開催

  • <大阪・梅田>

    2015/09/05 (土) 14:00~16:00
    ヒルトンプラザウエストオフィスタワー 8F C
    講師:小林大氏

    お申し込み>   

  • <大阪・梅田>

    2015/09/12 (土) 14:00~16:00
    ヒルトンプラザウエストオフィスタワー 8F C
    講師:和田均氏

    お申し込み>   

  • <大阪・梅田>

    2015/09/13 (日) 10:30~12:30
    ヒルトンプラザウエストオフィスタワー 8F C
    講師:松下美知子氏

    お申し込み>   

  • <大阪・梅田>

    2015/09/26 (土) 14:00~16:00
    ヒルトンプラザウエストオフィスタワー 8F C
    講師:大曽真奈美氏

    お申し込み>   

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