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知りたい!なりたい!こんな職業

トータルな資産運用をサポートする信託銀行員の仕事

2015年5月18日

銀行業務のほか動産・不動産信託、相続関連まで、幅広くコンサルティング

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都市銀行、信託銀行、地方銀行、ネット銀行、信用金庫など、

私たちの周りにはいろいろな役割を持つ銀行があります。

今回は、信託銀行に勤務する、河野裕子(こうのゆうこ)さんにお話を伺いました。

河野裕子さん
河野裕子さん

●銀行員歴 10年。33歳。
●休日は、ショッピングやカフェめぐり、友達や家族との食事、旅行などが楽しみ。できるだけ仕事のことは忘れて過ごすようにしています。

三井住友信託銀行

丁寧なヒアリングで潜在的なニーズを発見し、的確なプランを提案

 銀行業務はもちろん、有価証券などの信託業務、不動産・相続など財産の管理に関することまで、幅広い業務範囲を持つ信託銀行。その一つ、三井住友信託銀行に勤める河野裕子さんは、支店で資産運用・不動産・相続などの相談に応じるコンサルティング営業を行っています。担当の個人客に対して、窓口もしくは自宅への往訪で対応。どのような運用・管理を望んでいるのかを聞き、投資信託や外貨預金、生命保険など、その方の人生観やライフプランに合わせたソリューション(商品やサービスの組み合わせ)を提案しています。

 河野さんは、入社3年後に店頭担当者となってから、現在まで一貫して資産運用・管理のコンサルティング業務を担当。多くの顧客と接する経験を積み重ねてきました。さらに、研修や勉強会で磨いたヒアリング力で、顧客の潜在的なニーズを引き出しています。「丁寧にお話ししながら、信頼を得て、心を開いていただいています。お客様の想像を超えるプランがご提案でき、喜んでいただけたときは、とてもうれしいです。そのためにも、気持ちをつかむだけではなく、さまざまな知識の習得も怠らない努力が必要です」

就活も入社後も、一貫してリテール(小売り)の営業を志望

 学生時代に携帯電話販売員のアルバイトをしていたことがきっかけで、河野さんは販売に興味を持つようになりました。さらに、通常の商品販売ではなく、一人一人のニーズに合ったものを個別に提案できるような営業の仕事に就きたいと思い、就職活動ではリテールを第一希望に。中でも「お金」という、人生において重要なものに関して相談に乗り、必要に応じた商品を提案する銀行員を志望しました。「責任が重いけれども、やりがいのある銀行の仕事に魅力を感じていましたし、お金に関する知識は自分自身や家族の役にも立つだろうという気持ちもありました。両親ともに銀行員だったことも、挑戦したいと思った理由の一つかもしれません」

 信託銀行を選んだのは、メガバンクと比べて少数精鋭という印象が強かったことと、一人の営業員として携われる業務の幅が広そうだと感じたから。入社後は、支店で事務業務を担当し、決済書類の処理など基礎的な経験を積みました。この間に、将来は営業に携わりたいとの思いからFP3級を取得。その後、念願のリテール業務に就いた河野さん。平日の夜や通勤時間、土日などを活用して勉強し、証券外務員1種、生保資格(一般・変額・専門課程)、損保資格、FP2級、銀行業務検定などを必要に応じて随時取得していきました。

 銀行では、経済学部などで業務の基本を学んできた人以外に、文系・理系を問わず、金融と関わりのない学部の出身者もたくさん働いています。「銀行員として活躍するのに、特に経歴は関係ないかと思います。それよりも、リテールに限らず、全部署の業務がお客様につながっていることを忘れず、信頼を裏切らないよう努力する誠実さを持っていることが大切だと思います」

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